A partir de enero 2025, los bancos en Chile comenzarán a reportar al Servicio de Impuestos Internos (SII) las cuentas que reciban más de 50 transferencias diferentes en períodos específicos, como parte de la nueva Ley de Cumplimiento Tributario. Esta medida, que busca combatir la evasión fiscal y el comercio informal, ha generado diversas dudas entre los usuarios del sistema bancario.
¿Tu cuenta será reportada? ¿Qué información exactamente compartirán los bancos? ¿Cómo te afecta esta nueva normativa? Te explicamos en detalle todo lo que necesitas saber sobre esta importante modificación que impactará en las transferencias bancarias.
🔍 ¿Qué busca esta nueva medida?
La iniciativa pretende fortalecer la fiscalización tributaria y detectar:
- 🛍️ Comercio informal
- 💰 Evasión tributaria
- 📊 Actividades económicas no declaradas
⚠️ Límites que activarán el reporte:
- ✅ Más de 50 abonos diferentes en un día, semana o mes
- ✅ 100+ transferencias en un semestre
- ✅ Aplica para todas las cuentas del mismo titular
📋 Datos que los bancos compartirán con el SII:
- Información del titular
- RUT
- Identificación completa
- Datos de la(s) cuenta(s)
- Detalles de transacciones
- Cantidad total de abonos
- Monto agregado de transferencias
- Períodos de análisis
IMPORTANTE: Los bancos NO informarán datos de quienes realizan las transferencias.
📅 Fechas clave
- 🗓️ Primer reporte: Enero 2025
- 📊 Frecuencia: Semestral
- 📌 Período de análisis: 6 meses
💡 Lo que debes saber
- Acumulación de cuentas
- Se suman todas las cuentas del mismo titular
- La verificación es por institución financiera
- Exclusiones
- No se consideran transferencias propias
- No afecta movimientos entre cuentas personales
📱 ¿Cómo prepararte?
- Mantén un registro de tus transferencias
- Evalúa iniciar actividades si corresponde
- Consulta con un asesor tributario si es necesario
